POLÍTICA CONOZCA SU CLIENTE

La política "Conozca a su Cliente" (KYC) es un conjunto de normas y procedimientos obligatorios que aplican las entidades financieras y otras empresas para identificar, verificar y registrar la identidad real de sus clientes.

¿Para qué sirve?

Prevención de riesgos: Evita la legitimación de capitales (lavado de dinero), el financiamiento al terrorismo y otros delitos financieros.
Control de perfil: Permite entender la actividad económica, los ingresos y el origen de los fondos de cada persona física o jurídica.
Cumplimiento legal: Se basa en marcos normativos nacionales, como la Ley 8204 en Costa Rica.

¿Qué información se solicita?

Personas físicas: Nombre completo, número de identificación, dirección exacta, ocupación, profesión y datos de contacto.
Personas jurídicas: Razón social, cédula jurídica, actividad económica, composición accionaria, datos del representante legal y origen de los recursos.

El sistema digital (CICAC)En Costa Rica existe el Centro de Información Conozca a su Cliente (CICAC), una plataforma electrónica de la Sugef que almacena de forma centralizada y segura la información de los expedientes de los clientes para facilitar este trámite entre las entidades autorizadas. [1, 2]Si necesitas realizar un trámite específico, dime:

¿A qué entidad financiera debes entregar la información?
¿Se trata de una persona física o jurídica?

Te puedo guiar sobre los requisitos exactos que necesitas presentar.